Кредитное плечо Форекс Как это работает Объясненное кредитное плечо CFD Кредитное плечо Forex

7 мая 2020 Автор: Forexguru

Почему использование кредитного плеча популярно в торговле на Форекс.
Хотя слово «плечо» обычно используется, лишь немногие инвесторы знают определение плеча и то, как оно учитывается в их прибылях и убытках..
Плечо — это обоюдоострый меч, и, хотя оно может помочь вам увеличить прибыль, оно также может ускорить ваши потери. Если вы планируете использовать кредитное плечо во время торговли на валютных рынках, вам необходимо иметь полное представление о преимуществах инвестирования с заемным капиталом.
Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо Форекс Как это работает Объясненное кредитное плечо CFD Кредитное плечо Forex

Вы, вероятно, использовали рычаг раньше в своей жизни, не осознавая этого. Если вы приобрели дом или машину или даже использовали кредитную карту, вы используете кредитное плечо. Когда вы покупаете дом, вы, как правило, берете ипотечный кредит, который является ссудой, обеспеченной залогом дома. Термин «обеспечение» относится к активу, который займется кредитором, если вы не сможете погасить кредит. Во многих случаях вы вносите только 20% от покупной цены, в то время как банк предоставит вам 80% от стоимости вашего нового дома.

Используя заемный капитал, вы можете купить дом по цене, которая, вероятно, больше, чем вы могли бы себе позволить, если бы вы не брали деньги в банке..
Когда вы торгуете на рынке форекс, вы можете заимствовать капитал для размещения сделки. Ваш брокер одолжит вам капитал, а ваш залог — это стоимость валютной пары. Например, ваш брокер может потребовать, чтобы вы выставили 5% на сделку EUR / USD, общая номинальная стоимость которой составляет 10 000 долларов США..

В этом случае вам понадобится не менее 500 долларов на вашем счете, чтобы инициировать эту транзакцию. Используя кредитное плечо, вместо размещения сделки общей стоимостью 500 долларов, вы можете одолжить 9500 долларов у своего брокера и совершить сделку в 10000 долларов. По сути, кредитное плечо — это способность контролировать повышенный уровень капитала путем заимствования денег у форекс-брокера..
Что такое маржинальный счет и как вы его используете?
Прежде чем ваш брокер передаст заемный капитал, чтобы позволить вам торговать на рынках форекс, вам необходимо открыть маржинальный счет.

Маржа — это термин, который описывает добросовестный депозит, который используется вашим брокером как часть обеспечения ваших сделок. Помните, ваш форекс-брокер занимается бизнесом, чтобы зарабатывать деньги, облегчая сделки. Они не будут нести убытки от вашего имени.

Они не поставят себя в положение, когда ваши убытки превысят сумму денег, которую вы имеете на своем счете.
Когда вы открываете маржинальный счет у форекс-брокера, это в некотором смысле похоже на обращение за кредитной картой. Ваш брокер задаст вопрос о вашем торговом фоне, включая ваш опыт. Они хотят знать, как долго вы торгуете, а также ваши инвестиционные цели. Ваш брокер может также спросить о потенциальном размере счета, а также о других счетах, которые у вас в данный момент открыты.

Все эти вопросы используются, чтобы определить, должны ли они предоставить вам маржинальный счет и тип кредитного плеча, которое они должны вам предложить.
Ваш брокер будет взимать проценты с денег, которые используются на вашем маржинальном счете. Таким образом, если вы совершаете сделку EUR / USD номинальной стоимостью 10 000 долларов США и занимает 9 500 долларов США, ваш брокер будет взимать с вас процентную ставку маржи на этот баланс до тех пор, пока у вас открыта сделка. После закрытия сделки начисление процентов прекращается.

Кредитное плечо Форекс Как это работает Объясненное кредитное плечо CFD Кредитное плечо Forex

Почему использование кредитного плеча популярно в торговле на Форекс.
Хотя слово «плечо» обычно используется, лишь немногие инвесторы знают определение плеча и то, как оно учитывается в их прибылях и убытках..
Плечо — это обоюдоострый меч, и, хотя оно может помочь вам увеличить прибыль, оно также может ускорить ваши потери. Если вы планируете использовать кредитное плечо во время торговли на валютных рынках, вам необходимо иметь полное представление о преимуществах инвестирования с заемным капиталом.
Что такое кредитное плечо?

Вы, вероятно, использовали рычаг раньше в своей жизни, не осознавая этого. Если вы приобрели дом или машину или даже использовали кредитную карту, вы используете кредитное плечо. Когда вы покупаете дом, вы, как правило, берете ипотечный кредит, который является ссудой, обеспеченной залогом дома. Термин «обеспечение» относится к активу, который займется кредитором, если вы не сможете погасить кредит. Во многих случаях вы вносите только 20% от покупной цены, в то время как банк предоставит вам 80% от стоимости вашего нового дома.

Используя заемный капитал, вы можете купить дом по цене, которая, вероятно, больше, чем вы могли бы себе позволить, если бы вы не брали деньги в банке..
Когда вы торгуете на рынке форекс, вы можете заимствовать капитал для размещения сделки. Ваш брокер одолжит вам капитал, а ваш залог — это стоимость валютной пары. Например, ваш брокер может потребовать, чтобы вы выставили 5% на сделку EUR / USD, общая номинальная стоимость которой составляет 10 000 долларов США..

В этом случае вам понадобится не менее 500 долларов на вашем счете, чтобы инициировать эту транзакцию. Используя кредитное плечо, вместо размещения сделки общей стоимостью 500 долларов, вы можете одолжить 9500 долларов у своего брокера и совершить сделку в 10000 долларов. По сути, кредитное плечо — это способность контролировать повышенный уровень капитала путем заимствования денег у форекс-брокера..
Что такое маржинальный счет и как вы его используете?
Прежде чем ваш брокер передаст заемный капитал, чтобы позволить вам торговать на рынках форекс, вам необходимо открыть маржинальный счет.

Маржа — это термин, который описывает добросовестный депозит, который используется вашим брокером как часть обеспечения ваших сделок. Помните, ваш форекс-брокер занимается бизнесом, чтобы зарабатывать деньги, облегчая сделки. Они не будут нести убытки от вашего имени.

Они не поставят себя в положение, когда ваши убытки превысят сумму денег, которую вы имеете на своем счете.
Когда вы открываете маржинальный счет у форекс-брокера, это в некотором смысле похоже на обращение за кредитной картой. Ваш брокер задаст вопрос о вашем торговом фоне, включая ваш опыт. Они хотят знать, как долго вы торгуете, а также ваши инвестиционные цели. Ваш брокер может также спросить о потенциальном размере счета, а также о других счетах, которые у вас в данный момент открыты.

Все эти вопросы используются, чтобы определить, должны ли они предоставить вам маржинальный счет и тип кредитного плеча, которое они должны вам предложить.
Ваш брокер будет взимать проценты с денег, которые используются на вашем маржинальном счете. Таким образом, если вы совершаете сделку EUR / USD номинальной стоимостью 10 000 долларов США и занимает 9 500 долларов США, ваш брокер будет взимать с вас процентную ставку маржи на этот баланс до тех пор, пока у вас открыта сделка. После закрытия сделки начисление процентов прекращается.

Процентные ставки, которые начисляются на маржу, как правило, рыночные ставки.
Прежде чем торговать с использованием маржи, вы должны выяснить, какую ставку взимает ваш брокер. Если он не соответствует другим рыночным ставкам, вы можете рассмотреть возможность использования другого брокера. Разница в 5% на 9500 долларов за весь год составит 475 долларов.

Помните, что вы платите только за маржу, когда ваши сделки активны. Например, если вы одолжите 9 500 долларов США на 1 неделю по ставке 5%, с вас будет взиматься 9 долларов США = (5% * 9 500 долларов США) / 52..
Что такое маржинальный звонок?
Когда вы открываете маржинальный счет и используете кредитное плечо, ваш брокер требует, чтобы вы поддерживали свой аккаунт. Маржа, которую вы используете для открытия сделки, может меняться в зависимости от прибылей и убытков по каждой транзакции.

Если вы совершаете сделку, и обменный курс меняется против вас, ваш брокер потребует, чтобы у вас было достаточно капитала на вашем счете, чтобы соответствовать новым маржинальным требованиям.
Если ваша сделка подводная, ваш брокер начнет взимать с вас плату за заемные убытки, которые вы накопили, помимо денег, которые вы использовали для первоначального размещения сделки. Это называется маржой поддержки.
Например, если вы заимствуете 9 500 долл. США, чтобы купить 10 000 долл.

США в евро / долл. США, а стоимость сделки снижается до 9 500 долл. США, вам придется заплатить проценты с первоначальных 9 500 долл.

США, а также проценты с дополнительных 500 долл. США. Таким образом, существует начальная маржа, а также маржа за обслуживание..
Если средства на вашем счете упадут ниже уровня маржи обслуживания, ваш брокер сгенерирует маржинальный колл. Это предупреждение для вас, что у вас есть определенное количество дней, чтобы внести дополнительный капитал на свой счет.

Если вы не соответствуете требованиям маржи после запроса маржи, ваш брокер будет иметь право ликвидировать вашу позицию. Прежде чем совершить свою первую сделку с кредитным плечом, вы должны точно узнать, каковы маржинальные требования, поскольку они относятся к маржинальному требованию.
Поскольку у вас есть потенциальная возможность потерять больше денег на своем счете, который был первоначально депонирован, требования для открытия счета, как правило, строгие. Ваш брокер хочет убедиться, что вы понимаете, как этот процесс работает, прежде чем вы начнете рисковать капиталом на форекс инвестициях. Они также хотят понять права брокера и то, что произойдет, если вы не выполните требование маржи.

Если брокер ликвидирует вашу позицию для удовлетворения маржинального требования, он не будет пытаться выбраться по лучшему обменному курсу. Они продадут вашу позицию на рынке, и вы получите любое проскальзывание после ликвидации сделки..
Ваш брокер опубликует сумму маржи, которая в настоящее время используется в сделках, а также общую доступную сумму. Вы можете увидеть обозначение «используемая маржа», а также «доступная маржа» в балансе вашего счета..
Маржинальные требования и кредитное плечо.

Требуемая сумма маржи определяет максимальное кредитное плечо на вашем счете. Например, если вам необходимо разместить маржу в 5%, вы можете получить левередж 20: 1. По мере того как маржинальное требование падает, кредитное плечо увеличивается.
Требование маржи Кредитное плечо 5% 20: 1 2% 50: 1 1% 100: 1 0,5% 200: 1 0,25% 400: 1 0,20% 500: 1.
Высокие уровни маржи, как правило, предоставляются авторитетными брокерами, такими как Multibank.

Используя известные платформы, такие как MT4 и Mt5, Multibank может предложить кредитное плечо до 500: 1 для ликвидных валютных пар:
Плечо на основе маржи — это общая стоимость транзакции, деленная на требуемую маржу. Например, если вы размещаете сделку EUR / USD с условной стоимостью 10 000 долларов США, а требуемая маржа составляет 500 долларов США, тогда левередж на основе маржи составляет 20: 1..

Существует теория, что некоторые опровергают, что маржа увеличивает количество капитала, которое вы готовы увеличить. То, что вы можете контролировать больше капитала, не означает, что вы готовы потерять больше денег.
Даже если вам нужно разместить только 2% от стоимости сделки, это не помешает вам добавить больше денег на свой счет, если одна из ваших сделок будет идти против вас. Это означает, что ваш риск больше зависит от реального кредитного плеча, чем от маржинального. Ваше реальное кредитное плечо — это сумма, которую вы можете использовать на основании своего дискреционного капитала.

Вы бы рассчитали реальное кредитное плечо, разделив требование средней маржи на ваш дискреционный капитал. Например, если вы готовы рискнуть $ 10 000 при торговле на рынке Форекс, то ваше реальное кредитное плечо с использованием 5% маржи составляет $ 200 000 ($ 10 000/5%).
Как кредитное плечо влияет на вашу торговлю.
Важно понимать плюсы и минусы использования кредитного плеча.

Вот пример.
Вы размещаете сделку на сумму 10 000 долларов США / евро с использованием маржи 5%, что составляет кредитное плечо 20: 1. Это означает, что вы разместите 500 долларов и одолжите 9500 долларов. Предположим, что маржинальная процентная ставка составляет 5%. В этой гипотетической сделке вы получаете прибыль в размере 2% от общей условной стоимости сделки, которая составляет 200 долларов США (10 000 долларов США * 2%).

Ваша сделка длилась только 1 неделю.
Это позволило бы вам получить прибыль на капитал, которым вы рискуете, почти на 40%. Ваша прибыль в размере 200 долл. США уменьшается на 9,13 долл.

США в виде процентной ставки за 1 неделю маржи в размере 9 500 долл. США (9 500 долл. США * 5%) / 52 недели в году. Ваш чистый доход составляет $ 200 — $ 9,13 = $ 190,87. Поскольку вы разместили только $ 500, ваш чистый доход составляет 38%.

Кредитное плечо Форекс Как это работает Объясненное кредитное плечо CFD Кредитное плечо Forex

Ваш годовой доход составляет 1,985% = (38% * 52).
Важно понимать, что в то время как выгоды являются устойчивыми, рычаг является обоюдоострым мечом. Потеря 5% на $ 10 000 ($ 500) уничтожит всю сумму эквити, которую вы имеете в этой сделке.

В дополнение к маржинальному требованию с вас будет взиматься процентная начальная плата в размере 9 500 долл. США, а также 500 долл. США заемного капитала для обработки нереализованного убытка в качестве маржи на обслуживание..

Риски торговли с кредитным плечом.
Риски связаны с суммами, которые вы можете потерять из-за небольших изменений в стоимости валютной пары:
Вы подвержены рыночным рискам, особенно если вы не знаете, что ваша позиция изменилась в часы, когда вы не наблюдаете за рынком.

Вы также подвержены политическим рискам, которые могут повлиять на ценность вашей позиции и лишить вас возможности выйти из нее. Скорее всего, это произойдет с развивающейся валютной парой, а не с основной валютной парой. Вы подвержены риску изменения процентных ставок. Если процентные ставки возрастут, стоимость заемного капитала также возрастет.
Почему кредитное плечо предлагается в торговле на Forex.

Есть несколько причин, по которым брокеры предлагают кредитное плечо. Кредитное плечо предлагается во многих случаях торговли на рынках капитала, но кредитное плечо форекс, как правило, намного выше, чем любое другое торговое средство. Кредитное плечо, которое предлагается для акций США, примерно в 1,5 раза превышает стоимость акций. Таким образом, ваша маржа составляет не более 50% от условной стоимости сделки.

Кредитное плечо Форекс может достигать уровней до 500: 1. Брокерам удобно предлагать этот тип кредитного плеча по нескольким причинам..
Рынки Форекс очень ликвидны — вы можете входить и выходить с очень небольшим проскальзыванием. Если брокер должен ликвидировать вашу позицию, он может легко выйти. Рынки Forex менее волатильны — средняя волатильность на основных валютных парах близка к 10%. Это сопоставимо с волатильностью 40% во многих акциях.

Рынки Форекс открыты круглосуточно — вы можете торговать 24 часа в сутки, 6 дней в неделю. Многие другие рынки открыты только в часы обмена.
Вывод.
Торговля на рынках форекс популярна, поскольку она может увеличить ваши доходы и позволит вам получать стабильную прибыль только с частью вашего портфеля.

Многие инвесторы привлекаются к торговле на рынке Форекс, поскольку маржинальные требования невысоки по сравнению со стоимостью капитала, которым вы можете управлять.
Плечо — это обоюдоострый меч, и хотя оно может помочь вам увеличить прибыль, оно также может привести к большим потерям. Есть несколько рисков, связанных с торговлей на рынке Форекс с использованием кредитного плеча, но наиболее очевидным риском является рыночный риск.

Когда вы торгуете с заемным капиталом, ваш брокер взимает комиссию за маржу. Убедитесь, что вы в курсе всех комиссий, связанных с кредитным плечом, прежде чем делать первую сделку. Наконец, потратьте время на изучение примеров того, как левередж повлияет на ваши прогнозируемые прибыли и убытки, и убедитесь, что вы выделили достаточно капитала на счет, прежде чем начать торговать с маржинальным счетом.

Похожие статьи

Оставить комментарий

XHTML: Разрешенные теги: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>